لماذا يلزم جمع بيانات ومعلومات العملاء؟
- لتمكين أصحاب السجلات التجارية من الوفاء بالتزاماتها القانونية والامتثال بموجب قانون مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب / و القرارات الوزارية ذات العلاقة.
- لمنع حالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب 
- لتكون قادرة على الكشف عن مصدر الأموال
- للتعرف على المستفيد الفعلي من المعاملة 
- زيادة مستوى الأمان وتجنب أي حالات مشبوهة أو تعاملات مع اشخاص محظورين

كيف ستفيد أصحاب السجلات التجارية؟
1. سيسهم ويساعد في وضع ضوابط وإجراءات كافية وفعالة لرصد أي معاملات مشبوهة 
2. وضع وتطبيق إجراءات وفقاً للمنهج المبني على المخاطر.
3. الحصول على معلومات العملاء من مصادر موثوقة ومحدثة.

معلومات العملاء من الأشخاص الطبيعيين
- معلومات بطاقة الهوية 
- محل الإقامة الدائم 
- المهنة 
- البيانات الكاملة لجواز السفر
- رقم الهاتف

واجبات الشخص المسجل (أصحاب السجلات التجارية)
الحصول على مزيد من المعلومات لتحديد هوية العميل والمستفيد النهائي ومعرفته والانتباه إلى الغرض من الصفقة.
الرقابة المستمرة على معاملات العملاء وتحمل المسؤولية الكاملة عن إنهاء أي علاقة تجارية في حالة الاكتشاف بناء على شكوك أو تعاملات غير عادية (الإبلاغ على الفور)

واجبات مسؤول الالتزام
- ضمان فعالية الرقابة الداخلية والسياسة وإجراءات الهوية للعملاء.

يمكنكم الاطلاع على تفاصيل الالتزامات الخاضعين للقرار و إجراءات العناية الواجبة العادية و المعززة و المسبطة اتجاه العملاء في المواد رقم 3، 4، 5 من ضمن القرار رقم (105) لسنة 2025